Řešte vaši situaci a plány se mnou
Skutečně dobrý finanční poradce se pozná podle přístupu a výsledků. Moje práce pro mě nekončí podpisem smlouvy, ale je to dlouhodobé partnerství. Ozvu se vám přesně tehdy, kdy jsme se domluvili, abychom společně zhodnotili, jak se vaše plány vyvíjejí.
Navrhuji pouze řešení, která skutečně potřebujete a která odpovídají vašemu profilu. Pomocí nástrojů, které dávají smysl, se starám o to, aby vaše investice reálně pracovaly. Těchto zásad se při své práci držím na 100 % – jsem vaše osobní průvodkyně světem financí.
7 let zkušeností
V oboru od 1. 1. 2019.
Stovky vyřešených klientských případů.
Povinné certifikace splněné.
Dlouhodobá péče o klienty.
Vlastním certifikát PFP
Držitelka titulu Poradce finančního plánování od roku 2022.
Dodržování etického kodexu EFPA ČR.
Mezinárodně akreditovaná odbornost.
Nezávislé vzdělávání
Absolventka odborného kurzu na certifikaci EFA.
Pravidelné sledování aktualit pro nejkvalitnější službu na trhu.
Bez plánu není nic (i když to zní jako klišé)
Možná to zní jako ohraná fráze, ale finanční plán je skutečný základ vaší stability. Je to vaše mapa k vlastnímu bydlení, zajištěnému důchodu nebo splněným snům. Jako váš finanční poradce se postarám o to, aby vaše peníze přestaly jen „protékat“ mezi prsty a začaly konečně efektivně pracovat pro vás a vaši budoucnost.
Jak to probíhá: Cesta za sny
Spolupráce se mnou není o papírování, ale o hledání cesty k vašim cílům. Celý proces dělím do tří jednoduchých fází:
1. Úvodní schůzka: Poznání vašich snů. Vše začíná u vás. Probereme vaše priority, příjmy a výdaje. Nezajímá mě jen suchá matematika, ale to, co si v životě skutečně přejete splnit – ať už je to nové bydlení nebo finanční nezávislost.
2. Tvorba plánu: Jistota na prvním místě. Na základě vašich dat připravím finanční plán na míru. Mým pravidlem je nejdříve zajistit vaše příjmy, ochránit majetek a vytvořit rezervy pro nečekané situace. Teprve až máte pevné základy, vybíráme konkrétní finanční produkty.
3. Realizace a dlouhodobá péče. Na rozdíl od běžného postupu v bankách u mě získáte řešení, které se vám přizpůsobí. Plánem to nekončí – jsem tu pro vás jako průvodce, který hlídá, zda vaše cesta za sny stále běží správným směrem.
Vaše peníze mají pracovat pro vás, ne vy pro ně. Díky dlouhodobé spolupráci vám pomůžu vybudovat skutečnou finanční jistotu a dosáhnout cílů, které pro vás mají smysl.
V těchto oblastech spolupracuji s většinou institucí na trhu
Investice
Společně vybereme pouze regulované nástroje s dostatečnou historií a přiměřeným rizikem. Mým cílem je váš udržitelný výnos, ne prázdné sliby.
Penzijní produkty
Spočítám vám, kolik peněz vám současné penzijní produkty reálně přinesou a zda to bude na váš vysněný důchod stačit. Využivejte možnost státních příspěvků a daňových odpočtů.
Osobní pojištění
Zajistím, aby vaše rodina nezůstala v krizových situacích bez prostředků. Nastavíme pojistku tam, kde už nestačí vaše běžné rezervy.
Majetkové pojištění
Správně nastavené krytí pro váš domov, odpovědnost i automobil. Vysvětlím vám, co se vyplatí pojistit a kde jsou naopak rezervy zbytečné.
Podnikatelské pojištění
Ochráním vaše podnikání komplexně – od majetku a vozového parku přes odpovědnost za způsobené škody až po specifická rizika vašeho oboru.
Hypotéka a úvěry
Provedu vás celým procesem k vlastnímu bydlení. Převezmu komunikaci s bankou i realitním makléřem, abyste vy měli maximální pohodlí a jistotu nejlepších podmínek.
Leasing na auto
Pomůžu vám s pořízením nového firemního vozidla s ohledem na vaše cashflow a daňovou optimalizaci. Od potvrzení vybraného vozu a dodání podkladů vše vyřídím klidně do 2 dnů.
Pojďme spolupracovat
Jsem tu, abych vám pomohla dát vašim myšlenkám řád a vytvořit finanční plán, o který se můžete opřít.