Řešte vaši situaci a plány se mnou
Dobrého finančního poradce poznáte podle několika klíčových znaků. Skutečně dobrý poradce se ozve za rok, jak slíbil, aby se s vámi setkal na výroční schůzce a zhodnotil, jak se vaše finanční situace vyvíjí. Navrhuje pouze ty produkty, které skutečně potřebujete. Klient se na něj může kdykoli obrátit pro radu a podporu. Dobrý poradce se také pozná podle toho, kolik svým klientům vydělal v investičním plánu, a to pomocí nástrojů, které odpovídají potřebám klienta a jeho investičnímu profilu. To všechno jsou moje zásady, kterých se při mé práci držím na 100 %. Přesvědčte se sami - jsem vaše osobní průvodkyně ve světě financí.
6 let zkušeností
Práci finančního poradce se věnuji od 1.1.2019. Splnila jsem potřebné certifikace v oblasti úvěrů, investic, pojištění i doplňkového penzijního spoření. Každý rok plním povinné následné vzdělávání.
Vlastním certifikát PFP
Dodržuji etický kodex a doporučení asociace EFPA ČR. V roce 2022 jsem složila zkoušku a získala titul PFP (poradce finančního plánování) akreditovaný nezávislou evropskou asociací.
Nezávislé vzdělávání
Každý rok se vzdělávám v rámci placených programů od KFP online - například investiční akademie, KFP online klub. Absolvovala jsem také přípravný kurz na certifikaci k mezinárodní zkoušce EFA.
Finanční plán je klíčem k finanční stabilitě a úspěchu
Finanční plán je klíčový pro dosažení finanční stability a pomáhá vám stanovit konkrétní cíle, jako je spoření na důchod nebo koupě nemovitosti. Díky němu získáte lepší kontrolu nad výdaji, omezíte zbytečné náklady a připravíte se na nečekané situace, jako je ztráta zaměstnání nebo zdravotní problémy. Plán vám také pomůže optimalizovat daně, efektivně investovat a zajistit si klidnou finanční budoucnost. Jako profesionální poradce vám vytvořím plán šitý na míru vaší situaci, což vám umožní lépe dosahovat vašich cílů a zajistit si stabilitu a jistotu.
Jak to probíhá: Cesta za sny
Spolupráce začíná úvodní schůzkou, která je zaměřena především na vás. Promluvíme si o vašich životních cílech a snech. Pro mnoho klientů je to jejich první zasnění nad tím, co si v životě chtějí splnit. Probereme vaše příjmy a výdaje, abychom zjistili, kolik vám měsíčně zbývá na plnění vašich snů. Zajímají mě i vaše dosavadní zkušenosti s finančním plánováním. Jakmile mám všechny potřebné údaje, připravím vám finanční plán na míru.
Základem plánování je zabezpečení příjmů, ochrana majetku a vytvoření dostatečných finančních rezerv pro neočekávané situace. Až po zajištění všech těchto základních potřeb se dostáváme k výběru konkrétních finančních produktů, jako jsou pojišťovny, banky, investiční společnosti, apod.
Tento přístup je opačný vůči běžnému postupu, kdy si klient řeší věci sám a nejprve se obrací na svou banku, známou pojišťovnu a rovnou se mu dostane návrhu řešení jeho potřeb.
Jsem vaše osobní průvodkyně ve světě financí. Díky dlouhodobé spolupráci vám pomůžu vybudovat finanční jistotu a dosáhnout vašich životních cílů.
V těchto oblastech spolupracuji s většinou institucí na trhu
Investice
Díky osobnímu investičnímu plánu budeme pracovat na dosažení vašich cílů. Vyberu pro vás pouze regulované nástroje s dlouholetou historií a přiměřeným rizikem. Dluhopisy se zázračným výnosem ode mě opravdu nečekejte. Nechci vám vysvětlovat, proč jste přišli o peníze.
Penzijní produkty
Probereme výhody doplňkového penzijního spoření a dlouhodobého investičního produktu. Spočítám vám, co je vhodné zrovna pro vás a jak nastavit současné penzijní produkty. Hlavním cílem je dosažení renty v plánované měsíční částce pro váš spokojený a klidný důchod.
Osobní pojištění
Základem každé domácnosti jsou stabilní příjmy. Pojištění nastupuje tam, kde již nestačí rodinné rezervy a ztráta pravidelných příjmů by mohla být pro rodinu likvidační.
Majetkové pojištění
Správně nastavené pojištění nemovitosti, odpovědnosti i automobilu vás kryje v případě škody. Vysvětlím vám, co je dobré si pojistit a na co naopak mít rezervy.
Podnikatelské pojištění
Tak jako si pojistíte svůj osobní majetek, je vhodné pojistit i vaše podnikání - odpovědnost, pojištění zásob a další. Proberu s vámi, co má a nemá smysl.
Hypotéka a úvěry
Pořízení vlastního bydlení se skládá ze splátky hypotéky, platby energií a platby do fondu oprav. Ukážu vám, jak vše řešit bezpečnou cestou a vyberu opravdu spolehlivou banku. Při obchodu vždy komunikuji napřímo s realitním makléřem a vy máte vždy aktuální informace.
Leasing na auto
Na pořízení nového firemního vozidla spolupracuji s osvědčenou leasingovou společností. Zajistím vám nejnižší úrok na koupi vozidla i vyřízení dotace na nové elekto auto. Od potvrzení vybraného auta a dodání podkladů vše zprocesuji klidně i do 2 dnů.
Pojďme spolupracovat
Nezáleží na tom, zda plánujete investice, spoření na důchod nebo vytváření rozpočtu nebo ještě nevíte, co vlastně v životě chcete. Jsem tu, abych vám pomohla vytvořit finanční plán, kde najdete všechny myšlenky pohromadě.